Überblick
Kleine Unternehmen wachsen oft schneller als ihre Versicherungen. LPP, Krankentaggeld, Haftpflicht, Unfall, Inhaberschutz und steuerliche Koordination sollten zur realen Tätigkeit passen.
Was geprüft wird
- LPP und Personalvorsorge
- Krankentaggeld und Erwerbsausfall
- Betriebs- und Berufshaftpflicht
- Deckungen für Inhaber, Selbständige und Mitarbeitende
- Koordination mit Treuhand, Steuer- und Buchhaltungspartnern
Wann es sinnvoll ist
- Sie beschäftigen oder planen Mitarbeitende
- Sie sind selbständig und unsicher bei den nötigen Deckungen
- Sie haben mehrere Offerten
- Einkommen und Haftung sollen geschützt werden
- Die Tätigkeit hat sich seit der aktuellen Police geändert
Nützliche Unterlagen
- Aktuelle Unternehmenspolicen
- Mitarbeiterzahl und versicherte Löhne
- Beschreibung der Tätigkeit und Hauptrisiken
- Offerten von Versicherern oder Brokern
- AHV-/LPP-Unterlagen falls verfügbar
Wann keine Änderung nötig ist
Wenn Treuhand und Versicherer bereits gut zusammenarbeiten, reicht oft eine unabhängige Prüfung der Schwachstellen.